【宇田先生に聞く】個人投資家になる人が増えている理由

最終更新日 1か月 by 2demay

「個人投資家として成功するコツを知りたい」
「お金の先生である宇田謙心さんの経歴が気になる」
「宇田謙心先生の評判は？」

お金の先生である宇田謙心さんのような個人投資家になる人が増えていますが、それは以前にも見られた動きです。
しかし、当時とはいくつかの点で違いがあるため、これから目指すなら事情を把握しておくことが欠かせません。

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兼業の投資家が増えている

ポイントになるのは兼業の投資家が増えている点です。
以前はサラリーマンとして資金を蓄え、それを元金として投資の世界に飛び込む人が多かったです。
ある意味チャレンジャーであり、失敗したときのリスクは大きいです。
元金まで失った結果、路頭をさまようことになった人もいるでしょう。
それに対して現代は堅実なアプローチが増えてきました。
仕事を辞めることなく、副業として個人投資家になる人も珍しくありません。
つまり本業による収入は確保しつつ、そこに上乗せるする形で投資のリターンを狙うというわけです。
昨今の不況により、従業員に副業を認める企業が増えてきました。
とはいえ、いきなりそう言われても、自分に合う仕事をもう一つ見つけるのは難しい場合もあります。
幼い子供がいる家庭や両親の介護が必要な世帯では、帰宅してから働く時間を確保するのが難しいケースもあるでしょう。
そのような場合でも、個人投資家としてなら十分にやっていける可能性があります。

銀行に対する不信感の増大を宇田謙心さんは指摘する

デイトレーダーになるのは無理ですが、長期的な運用の仕方を基本となすれば、それほど時間をかけずに投資を続けていけます。
そのような兼業投資家が増えている背景として、銀行に対する不信感の増大も挙げられます。
利子がすさまじく低い状況になっており、預けることにメリットがないといっても過言ではありません。
それどころか引き出しに手数料がかかる時間帯があるなど、収支がマイナスになることもよくあります。
預金の管理に料金を設定しようとする動きもあるなど、もはや投資の選択肢には入れにくい現状となっています。
少なくとも大金を預けておく意味はないでしょう。
ショッピングや取引の際に、銀行口座がないと不便という人も多いです。
そのような用途に必要な分だけを預けておき、後は投資に回すのが現代の最適な方向性と考えられています。

投資は諸外国では子どもの頃から教えている教養の一つ

日本では投資に馴染みがない人も多いですが、諸外国では子どもの頃から教えている教養の一つです。
お金をただ預ける行為は無意味であり、それら自身に収益を増やしてもらいます。
この基本的なコンセプトが根付いていおり、国民の誰もが個人投資家という国もあるぐらいです。
この分野において日本は大きく遅れています。
それに気付いた人たちが、副業として投資家になるケースが多くなってきました。
もちろん、そのような理論的なことは考えず、負担の少なさから選択する人も見受けられます。
元本割れをしないタイプの投資を選択すれば、現状より生活が苦しくなることはありません。
OLや若いサラリーマンは、そういった堅実的な観点で取り組んでいるケースが目立ちます。
リターンが極端に少ない可能性もありますが、マイナスにならないという点では他の副業と同じです。
子育てや介護にかける時価を減らすことなく、小さいリスクで続けられる点は大きな魅力となっています。

投資で儲けたお金に対する税金について

リスクの大きな投資を選ぶ手もあり、成功すると本業より収入を得られる見込みあります。
いずれにせよ、課税対象である点に違いはなく、その扱いついて経理担当者と相談しておくことが大事です。
たいていは個人的に確定申告することになるでしょう。
本業の収入とは別物であり、従業員の源泉徴収票にも含まれないのが一般的です。
そういった経理面のシステムを理解しておかないと、納税の義務を怠ることになりかねません。
とはいえ、自動的に源泉徴収されると投資の仕方もあるため、それほど難しく考えなくても良いでしょう。

宇田謙心さんが語る損切りの精神の大切さ

個人投資家をこれから志すなら、損切りの精神を早めに身につけておきましょう。
いったん損をすると、たいていの素人は何とかそれを取り替えそうと躍起になります。
そうして資金を投入し続けることで深みにはまっていくのです。
このようなリスクを防ぐには、前もって投入する上限を決めておくことが大事です。
あくまでも生活の余剰金で実施するように定めておくと良いでしょう。
そうすることで元金を下回るケースもなくなり、長期的に投資を続けやすくなります。
個人の資金力によって取り組める投資の種類や規模はさまざまです。
その線引きを明確にしておかないと、気付いたときには挽回が不可能になっているかもしれません。
まずは年間にどれだけ使えるのか計算してみましょう。
20万円程度でも問題はなく、それがどのように変動するのか検討してください。
シミュレーションを行えるツールを活用することで、ある程度の精度で予測できるようになります。

まとめ

この他にも便利なツールはたくさんあるので、それらの使い方をしっかりマスターすることも重要です。
知識がないまま挑戦すると、たいていは途中で息詰まってしまいます。
投資のセミナーや入門書を活用して、最低限の準備は済ませておくのが望ましいです。